Cos'è riciclaggio di denaro?

Il riciclaggio di denaro è un processo in cui denaro ottenuto illegalmente viene reinvestito in attività finanziarie al fine di nascondere la sua origine illecita. Questo processo coinvolge solitamente varie fasi, tra cui l'ingresso dei fondi illeciti nei circuiti finanziari legali, la loro distorsione tramite transazioni complesse e il reinserimento nella economia legale.

Alcune modalità comuni di riciclaggio di denaro includono l'utilizzo di conti bancari offshore, l'investimento in beni immobili o preziosi, l'utilizzo di società fantasma o di conti bancari intestati a terze parti, e il ricorso a transazioni finanziarie complesse e multi-livello.

Il riciclaggio di denaro è un fenomeno diffuso a livello globale e rappresenta una minaccia significativa per l'integrità del sistema finanziario internazionale. Le autorità di vigilanza finanziaria in tutto il mondo hanno implementato normative e controlli per combattere il riciclaggio di denaro e hanno istituito unità specializzate per monitorare e contrastare questo fenomeno.